fbpx

Đầu tư vàng là gì? Chúng ta có nên đầu tư vàng hay không?

Tác giả: Tin Nguyen | Th10 22, 2019

Trong tất cả các kim loại quý, vàng là khoản đầu tư phổ biến nhất. Các nhà đầu tư thường mua vàng như một cách đa dạng hóa rủi ro. Cũng chính vì vậy, thị trường vàng chịu sự đầu cơ và biến động như bao thị trường giao dịch trên thế giới.

Tuy nhiên, vàng thường được đánh giá cao hơn so với tiền giấy, tiền xu hay những tài sản khác vì vàng luôn duy trì giá trị theo thời gian. Nên đầu tư vàng  không chỉ được xem như là 1 kênh đầu tư hiệu quả mà còn là nơi trú ẩn an toàn, nhất là trong thời kỳ thị trường tài chính có nhiều biến động mạnh.

Đầu tư vàng là gì?

Đầu tư vàng là hình thức dùng tiền để mua vàng với kỳ vọng sẽ thu lợi nhuận trong tương lai dài hạn. Trong khi đó, nếu bạn bỏ tiền để mua vàng nhưng lại mong muốn thu lợi nhanh chóng, không tính toán hay phân tích 1 cách kỹ lưỡng có thể hôm nay mua, nhưng ngay ngày mai bán thì đây sẽ được xem như là hình thức đầu cơ. Tất nhiên, dù là hình thức nào cũng sẽ có rủi ro đi kèm. Chỉ có điều vì là đầu tư trong khoảng thời gian dài và nhất là đầu tư vàng nên cũng giảm thiểu rủi ro hơn so với các hình thức đầu tư khác.

Tại sao lại nên đầu tư vào vàng?

Vàng – nơi trú bão an toàn khi kinh tế thế giới bất ổn

Cho dù đó là căng thẳng Trung Đông, Châu Phi hay bất cứ nơi nào, đều cho thấy càng ngày thế giới càng có nhiều sự biến động cả về chính trị và kinh tế. Vì lý do này, nhà đầu tư thường lựa chọn vàng như một nơi trú ẩn an toàn trong giai đoạn bất ổn.

Bởi nắm giữ vàng có thể giúp nhà đầu tư bảo vệ tài sản, thậm chí sử dụng chúng như là 1 danh mục hàng hóa đầu tư để thoát mọi cuộc khủng hoảng. Do đó, bất cứ khi nào có những sự kiện, tin tức báo hiệu sự bất ổn kinh tế toàn cầu, nhiều người thường tìm đến vàng như là lựa chọn số 1 để đầu tư.

Vàng giúp đa dạng hóa khoản đầu tư

Nhìn chung, vàng được xem như là một loại tài sản giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoài trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản. Nếu có tiền nhàn rỗi, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là việc cần thực hiện, bởi chúng sẽ làm giảm rủi ro của bạn xuống. Nhất là vàng có thể xem là dạng tài sản an toàn đặc biệt khi lạm phát, khủng hoảng kinh tế xảy ra.

Vàng – dạng tài sản trả cổ tức

Hình thức vàng được trả như 1 loại cổ tức có thể xa lạ với nhiều nhà đầu tư Việt Nam, nhưng chúng thực sự là 1 trong những lí do khiến vàng trở thành hình thức đầu tư hấp dẫn nhất. Đây là cách bạn giao dịch tương tự như bạn mua cổ phiếu vậy. Tất nhiên, cổ phiếu vàng luôn tăng và giảm cùng với giá vàng, nhưng nếu tìm được những quỹ quản lý tốt thì bạn vẫn có lãi ngay cả khi giá vàng giảm. Khi vàng tăng giá tất nhiên cổ phiếu vàng cũng tăng theo và bạn sẽ kiếm được lợi tức đầu tư (ROI) cao hơn nhiều so với việc bạn sở hữu vàng vật chất.

Ngay cả những nhà đầu tư tập trung chủ yếu vào tăng trưởng thay vì thu nhập ổn định, thì họ vẫn được hưởng lợi từ việc lựa chọn cổ phiếu vàng. Đặc biệt, các cổ phiếu trả cổ tức có xu hướng tăng cao, thu lợi tức cao hơn khi vàng tăng, thậm chí bạn có thể hưởng lợi gần gấp đôi – so với các cổ phiếu không trả cổ tức ngay cả khi nền kinh tế đang suy thoái.

Tại sao USD giảm thì vàng lại tăng và ngược lại?

Từ bao đời nay, vàng không chỉ là thứ trạng sức thể hiện sự giàu có của con người mà nó còn là loại hàng hóa đảm bảo cho tiền của bạn không bị mất giá. Nhất là khi thế giới phải đối mặt với sự suy giảm của đồng đô la Mỹ cùng lạm phát gia tăng.

Điều này được thể hiện rất rõ trong nhiều giai đoạn lịch sử khác nhau. Khi lạm phát gia tăng, vàng theo lẽ thường cũng tăng giá. Do nhà đầu tư nhận ra rằng tiền của họ đang mất giá trị, họ sẽ buộc phải tìm kiếm các khoản đầu tư nào đó giúp duy trì giá trị của nó. Những năm 1970 là một ví dụ điển hình về giá vàng tăng trong bối cảnh lạm phát gia tăng.

Ngoài ra, vàng và đồng USD trái ngược nhau là vì vàng được định giá bằng đô la Mỹ trên toàn cầu. Nên khi các nhà đầu tư cần mua vàng (như các ngân hàng trung ương hay FED chẳng hạn), họ buộc phải bán USD đi để thực hiện giao dịch. Điều này sẽ khiến đồng đô la Mỹ giảm xuống và giá vàng tăng lên. Nói chung, trong giao dịch forex, tiền không bao giờ mất đi, mà chỉ chuyển từ loại này sang loại khác. Bất cứ khi nào kinh tế có “mùi” bất ổn, nhà đầu tư sẽ luôn tìm cách chuyển sang trú ẩn ở các ngoại tệ khác an toàn hơn, trong số đó không thể không kể tới vàng.

Cách hình thức đầu tư vàng phổ biến hiện nay

Mua vàng vật chất

Bạn có thể mua vàng trực tiếp dưới dạng vàng miếng hoặc các loại nhẫn tròn, trang sức. Việc giữ vàng vật chất sẽ giúp tạo cảm giác an tâm, và cũng có thể bán ngay bất cứ khi nào bạn muốn. Tuy nhiên, hãy lưu ý lựa chọn loại vàng để không bị giảm giá trị khi cần bán ra. (xét riêng ở thị trường Việt Nam các bạn nhé).

Mua cổ phiếu trong một công ty vàng

Bạn cũng có thể mua cổ phiếu trong một công ty sản xuất vàng. Giá trị của cổ phiếu này đều có mối tương quan mạnh mẽ với giá trị của vàng vật chất. Vàng lên thì giá cổ phiếu cũng lên, vàng xuống thì ngược lại. Đặc biệt, bạn cũng có thể được trả cổ tức trên cổ phiếu vàng như các loại cổ phiếu truyền thống khác.

Vàng margin theo các hợp đồng CFD

Cách đầu tư vàng dễ nhất mà ai cũng biết chính là bạn giao dịch vàng tại các sàn forex uy tín. Lúc này vàng cũng sẽ được mua và bán tính theo đơn vị lot. Tất nhiên, vì giống như các công cụ phái sinh khác, nên khi giao dịch sẽ chứa rất nhiều rủi ro, đặc biệt do biên độ dao động của vàng quá lớn, nên không quản lý vốn tốt tài khoản của bạn sẽ dễ dàng bị cháy.

Một điểm nữa là bạn cũng nên cân nhắc khi giao dịch vàng qua đêm. Bởi có lẽ sàn forex nào cũng hiểu được giá trị bất biến theo thời gian của vàng, nên thường phí swap (phí qua đêm) khi thực hiện 1 lệnh buy vàng đều âm, bạn sẽ phải trả từ 10 USD – 15 USD/ lot/ đêm trong khi đó phí swap sell lại dương bạn sẽ nhận được từ  7 USD – 10 USD/ lot/ đêm.

Đầu tư vào một quỹ ETF vàng

Quỹ ETF vàng là dạng quỹ giao dịch trao đổi, chuyên đầu tư vào một loạt các chứng khoán vàng. Đa dạng hóa như vậy có thể phần nào giảm thiểu rủi ro của bạn. Hai quỹ giao dịch ETF vàng phổ biến trên thị trường là StreetTRACKS Gold Trust và iShares COMEX Gold Trust.

Có nên đầu tư vàng hay không?

Lợi thế khi đầu tư vàng

Mặc dù nó không còn là một dạng tiền tệ chính trong thế giới phát triển nhưng vàng vẫn là một khoản đầu tư phổ biến vì những ưu điểm sau đây.

Tính thanh khoản dễ dàng, nhanh chóng, thuận tiện. Vàng có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt ở bất cứ đâu trên thế giới. Bất cứ khi nào bạn muốn!

Luôn giữ giá trị theo thời gian. Vàng có lẽ là loại sản phẩm giữ được giá tốt nhất gần như miễn nhiễm với mọi sự bất ổn về chính trị hay kinh tế. 1 ví dụ kinh điển là vào năm 2005 giá vàng chỉ 513 USD/Oz và tại thời điểm hiện tại vàng đã lên 1491 USD/Oz. Vậy vàng tăng lên hay do tiền tệ mất giá đi? Ngoài ra, các nhà kinh tế cho rằng ngay cả khi giá vàng giảm, giá trị cơ bản của vàng không thay đổi nhiều. Điều này phần lớn do vàng là một loại hàng hóa, trong khi đồng đô la Mỹ, chỉ là một dạng tiền tệ fiat, không có giá trị vốn có.

Vũ khí chống lạm phát hiệu quả nhất. Vàng tăng giá trị khi lạm phát tăng cao. Như trước tôi có nói, vàng và USD luôn ngược hướng, nên khi USD giảm giá thì lại càng làm cho giá vàng cao hơn. Kết quả là, trong thời kỳ lạm phát, vàng cung cấp một khoản đầu tư ổn định hơn nhiều so với tiền mặt.

Đa dạng hóa sản phẩm tiền tệ. Ngoài chứng khoán thì vàng trở thành sản phẩm thiết yếu để đa dạng hóa và giảm rủi ro tổng thể cho các khoản đầu tư của bạn. Hơn nữa, vì vàng luôn đi ngược hướng với thị trường chứng khoán và giá trị tiền tệ. Cho nên nó thực sự thích hợp đầu tư vào các thời điểm kinh tế biến động.

Vàng sản phẩm trang sức, điện tử thiết yếu. Vì vàng được sử dụng trong sản xuất các sản phẩm khác nhau bao gồm cả trang sức và điện tử, nên luôn tạo ra nhu cầu đáng tin cậy, giúp ổn định giá vàng. Hơn nữa, trong thời điểm khan hiếm các nhà đầu tư có thể buộc giá vàng tăng cao hơn.

Nhược điểm khi đầu tư vào vàng

Mặc dù vàng có thể là một khoản đầu tư tuyệt vời nhưng hãy lưu ý 1 số điểm quan trọng khi đầu tư vào vàng:

Vàng không tạo ra thu nhập thụ động. Các khoản đầu tư khác như cổ phiếu và trái phiếu có thể lấy một phần giá trị của chúng từ thu nhập thụ động dưới dạng lãi suất và cổ tức. Tuy nhiên, lợi nhuận duy nhất bạn có thể kiếm được từ vàng là phải chờ giá trị tăng bạn mới có thể bán được. Trong trường hợp mua cổ phiếu vàng bạn cũng phải chờ vàng tăng giá mới có thể được hưởng cổ tức ở vàng.

Vàng có thể tạo ra bong bóng vàng. Trong nền kinh tế hỗn loạn, nhiều người sẽ đầu tư vào vàng sẽ đẩy như cầu tăng cao, vàng có thể trở nên quá đắt đỏ. Như vậy, khoản đầu tư của bạn có thể mất giá trị một khi giá tự điều chỉnh để bình ổn giá.

Cần lưu trữ vật lý và bảo hiểm. Nếu bạn chọn mua vàng vật chất, bạn sẽ không chỉ tìm cách giữ chúng mà còn cần phải bảo đảm để không bị hỏng hoặc bị đánh cắp.

Tăng giá trị vàng trùng với mất giá nội tệ. Nhiều nhà kinh tế cho rằng vàng chỉ tăng giá trị khi đồng đô la mất giá hoặc lạm phát mạnh. Do đó, các nhà phân tích cho rằng vàng không mang lại lợi nhuận tương xứng ở các thị trường khác trên thế giới.


Bạn vừa đọc bài viết: “Đầu tư vàng là gì? Chúng ta có nên đầu tư vàng hay không?”

Tác giả: Tin Nguyen

Đừng quên ThíchChia sẻ bài viết này bạn nhé!

Bình luận

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *