Đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư đang rất được ưa chuộng ở thời điểm hiện tại, ngày càng có nhiều người hứng thú hơn với thị trường tài chính vì lợi nhuận vô cùng hấp dẫn. Đây là một lĩnh vực mang tính đặc thù, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức về kinh tế, tài chính và cả thời gian để nghiên cứu, tích lũy kinh nghiệm. Tuy nhiên, không phải ai cũng đáp ứng được những điều kiện đó và sự ra đời của các quỹ đầu tư chính là “cứu cánh” cho những trường hợp này. Tham gia vào quỹ đầu tư, các bạn sẽ có cơ hội mang về lợi nhuận hấp dẫn từ thị trường tài chính mà không cần phải bỏ ra quá nhiều công sức, thời gian để nghiên cứu và theo dõi thị trường. Vậy Quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư có vai trò như thế nào? Nhà đầu tư Việt Nam tham gia vào các quỹ đầu tư thông qua những hình thức nào? Và có bao nhiêu quỹ đầu tư đang hoạt động tại thị trường Việt Nam?… thì ở bài viết này, kienthucforex sẽ giải đáp cho các bạn tất cả những vấn đề này. Cùng theo dõi nhé.

Quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư hoạt động như thế nào?

Quỹ đầu tư là gì?

Theo Luật chứng khoán mới nhất năm 2019, Điều 4 có nêu rõ về khái niệm quỹ đầu tư như sau: “Quỹ đầu tư là quỹ được hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư vào chứng khoán hoặc các dạng tài sản đầu tư khác, kể cả bất động sản, trong đó, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hàng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư của quỹ”.

Quỹ đầu tư không phải là khái niệm để chỉ một tổ chức mà là một sản phẩm của một tổ chức, mà cụ thể ở đây chính là các công ty quản lý quỹ.

Nói một cách dễ hiểu hơn thì, công ty quản lý quỹ tạo ra các quỹ đầu tư để huy động vốn từ nhà đầu tư bên ngoài. Quỹ đầu tư này sẽ sử dụng số vốn góp của tất cả các nhà đầu tư đó để đi đầu tư vào các loại tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, vàng, tiền tệ, tiền gửi ngân hàng, bất động sản… lợi nhuận có được từ việc đầu tư này sẽ chia sẻ lại cho tất cả những nhà đầu tư đã góp vốn vào quỹ. Nhà đầu tư có thể được thay đổi vốn góp (tăng thêm hoặc rút bớt), mua, bán, chuyển nhượng vốn đầu tư nhưng không có quyền can thiệp vào các quyết định mua, bán, giao dịch của quỹ trên thị trường.

Ví dụ: Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF) cung cấp cho khách hàng 3 quỹ đầu tư khác nhau, bao gồm:

  • Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF
  • Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF
  • Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF

Mỗi quỹ sẽ có một danh mục đầu tư khác nhau, tập trung vào một hoặc một số loại tài sản tài chính khác nhau, cũng như có các quy định về việc huy động vốn, chia sẻ lợi nhuận khác nhau, đáp ứng nhu cầu về mục tiêu lợi nhuận, mức độ chấp nhận rủi ro của các phân khúc nhà đầu tư khác nhau.

Quỹ đầu tư hoạt động như thế nào?

Một quỹ đầu tư có 3 hoạt động cơ bản: huy động vốn; đầu tư và định giá, phát hành, mua lại chứng chỉ quỹ (nếu là quỹ mở).

Huy động vốn

Là việc mà quỹ đầu tư phát hành chứng chỉ quỹ ra với công chúng hay nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là các bạn sẽ đầu tư vào quỹ thông qua việc mua các chứng chỉ quỹ. Theo luật chứng khoán thì chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán, xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ của nhà đầu tư. Các bạn có thể hình dung điều này cũng tương tự như đầu tư vào một công ty niêm yết. Để huy động vốn từ nhà đầu tư thì công ty sẽ phát hành cổ phiếu, các bạn muốn đầu tư vào công ty thì phải mua cổ phiếu của công ty đó. Tuy nhiên, giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có những đặc điểm rất khác nhau, nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu chính là cổ đông của công ty, có quyền biểu quyết và quyết định đến hoạt động của công ty, trong khi nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ sẽ không có những quyền đó. Đối với cổ phiếu, nhà đầu tư được quyền trực tiếp quyết định đến các giao dịch mua bán và các quyết định này ảnh hưởng đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của họ trên thị trường, trong khi với chứng chỉ quỹ, mọi quyết định mua bán đều do công ty quản lý quỹ quyết định, nhà đầu tư chỉ được nhận lợi nhuận hoặc thua lỗ dựa trên các kết quả của hoạt động đầu tư đó.

Đầu tư

Các chuyên gia, đội ngũ quản lý chuyên nghiệp của quỹ đầu tư sẽ tiến hành nghiên cứu thị trường để phân tích rủi ro, lợi nhuận của các danh mục đầu tư, đồng thời xác định mục tiêu đầu tư của quỹ, từ đó, phân bổ vốn và lựa chọn loại chứng khoán, tài sản cho danh mục đầu tư.

Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ

Công ty sẽ tiến hành định giá cho chứng chỉ quỹ (giá mà nhà đầu tư sẽ mua chứng chỉ quỹ trên thị trường).

Giá của chứng chỉ quỹ = tổng giá trị tài sản ròng đang có của quỹ  (NAV)/ tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành (CCQ).

  • Đối với quỹ mở: giá của CCQ mà nhà đầu tư mua vào = (NAV/CCQ) + Phí giao dịch
  • Đối với quỹ đóng: giá của CCQ mà nhà đầu tư mua vào được xác định bởi cung cầu trên thị trường (tương tự như cổ phiếu)

Sau khi định giá xong thì quỹ đầu tư sẽ phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng, nếu là quỹ mở thì sẽ mua lại chứng chỉ quỹ nếu có nhà đầu tư muốn bán lại.

Vai trò của quỹ đầu tư trong thị trường tài chính

Sự ra đời của quỹ đầu tư không chỉ đáp ứng được nhu cầu của nhà đầu tư mà còn có vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển nền kinh tế.

Đối với nhà đầu tư

  • Giúp những nhà đầu tư không có thời gian và kiến thức về thị trường nhưng có mong muốn kiếm tiền từ đầu tư tài chính.
  • Được giám sát bởi cơ quan có thẩm quyền nên nhà đầu tư có thể an tâm về độ tin cậy và uy tín của các quỹ đầu tư.
  • Giảm thiểu rủi ro nhờ tính chất đa dạng hóa danh mục đầu tư: vốn của các bạn sẽ được quỹ phân bổ vào nhiều loại tài sản tài chính khác nhau, từ tài sản rủi ro cao, lợi nhuận hấp dẫn đến tài sản an toàn, lợi nhuận thấp. Tính chất đa dạng hóa sẽ giảm thiểu rủi ro cho vốn đầu tư.
  • Đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp: những người trực tiếp mang tiền của các bạn đi đầu tư là những chuyên gia chuyên nghiệp của quỹ, họ có đủ kinh nghiệm và kiến thức để có thể giúp cho quỹ đầu tư mà bạn góp vốn vào phát triển bền vững và mang về cho bạn nhiều lợi nhuận nhất có thể.
  • Cơ hội tham gia vào nhiều loại tài sản cao cấp: trên thị trường hiện nay có rất nhiều loại tài sản cao cấp với lợi nhuận vô cùng hấp dẫn. Với tư cách nhà đầu tư cá nhân, các bạn khó có thể tiếp cận được với những sản phẩm này, nhưng quỹ đầu tư thì hoàn toàn có thể.

Đối với thị trường chứng khoán

  • Tăng cường huy động vốn từ nhà đầu tư nước ngoài: uy tín, và sự chuyên nghiệp của các quỹ đầu tư đang là sự lựa chọn yêu thích của nhà đầu tư nước ngoài khi muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt.
  • Tăng nguồn vốn, góp phần tăng tính thanh khoản trên thị trường chứng khoán nói riêng và thị trường tài chính nói chung.
  • Các quỹ đầu tư kinh doanh hiệu quả cao góp phần thúc đẩy sự tăng trưởng và phát triển của thị trường chứng khoán và cả nền kinh tế.

Phân loại các quỹ đầu tư trên thị trường

Căn cứ vào mục đích và tiêu chí phân loại mà quỹ đầu tư được chia thành nhiều dạng khác nhau:

 Căn cứ vào cấu trúc huy động vốn

  • Quỹ đầu tư mở: được huy động vốn trong suốt quá trình hoạt động, NĐT có quyền mua hoặc bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ tại các thời điểm định kỳ. Giá của chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào hoạt động đầu tư của quỹ thông qua tổng giá trị tài sản ròng. Chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư mở không được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Các hoạt động mua bán và trả phí giao dịch chứng chỉ quỹ, NĐT sẽ thực hiện trực tiếp với công ty quản lý quỹ.
  • Quỹ đầu tư đóng: quỹ đóng chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi huy động vốn, sau khi kết thúc quá trình huy động vốn (đóng quỹ), chứng chỉ quỹ sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư được mua, bán với những nhà đầu tư khác trên thị trường chứng khoán như đối với cổ phiếu và công ty quản lý quỹ không được mua lại trong trường hợp NĐT muốn bán. Giá chứng chỉ quỹ biến động phụ thuộc vào quy luật cung cầu.

Căn cứ vào đối tượng đầu tư

Đối tượng đầu tư chính là loại tài sản tài chính mà quỹ lựa chọn để đầu tư. Một số loại quỹ phổ biến trên thị trường như:

  • Quỹ đầu tư cổ phiếu
  • Quỹ đầu tư trái phiếu
  • Quỹ đầu tư tiền tệ
  • Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục
  • Quỹ đầu tư bất động sản

Dựa vào tính chất của từng loại tài sản tài chính mà tỷ suất sinh lợi hay mức độ rủi ro của các quỹ đầu tư được phân loại theo dạng này cũng cao hay thấp tương ứng.

Căn cứ vào hình thức tổ chức

  • Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: là quỹ do công ty quản lý quỹ tạo ra (như ở phần khái niệm mà chúng ta đã phân tích). Công ty quản lý quỹ sẽ lập ra quỹ đầu tư, huy động vốn và thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư bỏ vốn vào quỹ và ủy thác việc đầu tư cho công ty chứ không phải là cổ đông của công ty.
  • Quỹ đầu tư dạng công ty: quỹ đầu tư với tư cách là một pháp nhân, là một công ty được thành lập theo quy định của pháp luật. Nhà đầu tư bỏ vốn vào quỹ sẽ trở thành cổ đông, các cổ đông có quyền bầu ra hội đồng quản trị để quản lý các hoạt động của quỹ, trong đó bao gồm việc lựa chọn công ty quản lý quỹ và kiểm soát hoạt động đầu tư của công ty này đối với quỹ của mình. Các bạn có thể hình dung dạng quỹ đầu tư này một cách dễ hiểu như sau: nhóm bạn của bạn có tổng cộng 10 người, góp vốn với nhau để thành lập một quỹ đầu tư dạng công ty. Trong số 10 người này sẽ bầu chọn ra 3 người nằm trong hội đồng quản trị. Hội đồng quản trị sẽ thuê một công ty quản lý quỹ để đem tiền mà nhóm của bạn đã góp được vào quỹ đi đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu… lợi nhuận có được từ hoạt động đầu tư sẽ chia theo tỷ lệ vốn góp của mỗi người trong nhóm (là nhà đầu tư), đồng thời trả hoa hồng cho công ty quản lý quỹ. Quỹ đầu tư có thể thay đổi công ty quản lý quỹ nếu họ đầu tư không hiệu quả. Tuy nhiên, dạng quỹ này chưa có mặt tại Việt Nam.

Căn cứ vào nguồn vốn huy động

  • Quỹ đầu tư tập thể (quỹ công chúng): dạng quỹ này huy động vốn rộng rãi, bất kể cá nhân hay tổ chức nào cũng đều có thể mua chứng chỉ quỹ.
  • Quỹ đầu tư cá nhân (quỹ thành viên): dạng quỹ này huy động vốn bằng việc phát hành chứng chỉ quỹ cho một nhóm nhà đầu tư cụ thể, được lựa chọn bởi quỹ, thông thường là các tổ chức hay định chế tài chính lớn. Nhà đầu tư của quỹ này sẽ mua chứng chỉ quỹ với số lượng lớn, đòi hỏi phải có nguồn vốn lớn, bù lại họ có quyền kiểm soát và can thiệp vào hoạt động đầu tư của quỹ.

Danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Việt Nam – VFM

VFM được thành lập vào tháng 7/2003 với hình thức công ty liên doanh, đến tháng 1/2009 thì chuyển sang công ty cổ phần. VFM là công ty quản lý quỹ nội địa đầu tiên tại Việt Nam có tổng tài sản quản lý lớn nhất ở thời điểm hiện tại với con số lên đến hơn 80 triệu USD, chiếm hơn 70% tổng tài sản quản lý của tất cả các quỹ đại chúng tại thị trường Việt Nam. VFM cũng là công ty quản lý quỹ cung cấp sản phẩm đa dạng và cao cấp nhất thị trường, từ cổ phiếu, trái phiếu, đến quỹ hoán đổi danh mục ETF…

Hiện tại, VFM đang cung cấp cho nhà đầu tư 8 quỹ khác nhau, trong đó có 2 quỹ cân bằng, 1 quỹ định lượng, 2 quỹ cổ phiếu, 1 quỹ trái phiếu và 2 quỹ ETF.

Quỹ đầu tư VFMVF1

VFMVF1 là quỹ cân bằng, chính thức hoạt động như một quỹ mở từ năm 2014, với mục tiêu xây dựng danh mục đầu tư cân đối và đa dạng nhằm tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn. Quỹ VFMVF1 chủ yếu phân bổ vốn vào cổ phiếu, với 85.6% là đầu tư cổ phiếu trên thị trường HOSE và UPCOM, 14.4% vốn còn lại đầu tư vào tiền mặt và chứng khoán nợ.

Giá trị tài sản ròng NAV/CCQ tính đến ngày 10/12/2020 là hơn 47,000 VND, tăng 16.5% so với đầu năm và quỹ này có tốc độ tăng trưởng trung bình hằng năm là hơn 15%.

Để đầu tư vào quỹ VFMVF1, các bạn cần số vốn ban đầu tối thiểu là 1 triệu VND.

Quỹ đầu tư VFMVF4

Quỹ này chính thức chuyển đổi thành quỹ mở vào tháng 12/2013 với mục tiêu đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu, hoạt động trong các ngành cơ bản, chủ đạo của nền kinh tế Việt Nam. VFMVF4 là quỹ cổ phiếu nên danh mục đầu tư chủ yếu của quỹ là cổ phiếu, cụ thể có đến 98.4% vốn là đầu tư vào các cổ phiếu lớn tại HOSE và UPCOM. Trong đó, FPT và VCB là 2 cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn nhất trong NAV của quỹ. 1.6% vốn đầu tư còn lại thuộc danh mục tiền và chứng khoán nợ.

Giá trị tài sản ròng của quỹ NAV/CCQ là gần 20,000 VND, tăng 10.58% so với đầu năm và tốc độ tăng trưởng trung bình của quỹ đạt 8.9%/năm. Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu của quỹ VFMVF4 là 21.2% trong khi VN-Index là 18.1%.

Tương tự VFMVF1, các bạn cũng cần tối thiểu 1 triệu VND để đầu tư vào quỹ này.

Quỹ VFMVFB

Quỹ đầu tư này là quỹ trái phiếu, hoạt động theo mô hình quỹ mở với danh mục chủ yếu là trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp và các loại giấy tờ có giá khác với tỷ trọng lên đến hơn 80%.

Quỹ VFMVFB có NAV/CCQ vào ngày 10/12 là hơn 20,000 VND, tăng 6.36% so với đầu năm và tốc độ tăng trưởng của quỹ là 6.8% một năm.

Quỹ VFMVSF

Là quỹ cổ phiếu hoạt động theo dạng quỹ đóng, chứng chỉ quỹ được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. Quỹ VFMVSF chính thức phát hành ra công chúng vào cuối năm 2017 và không bị giới hạn thời gian hoạt động. Mục tiêu của quỹ là tìm kiếm sự tăng trưởng về vốn và thu nhập từ cổ tức trong dài hạn, danh mục đầu tư chủ yếu là các cổ phiếu blue chip được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam, có tốc độ tăng trưởng tốt và bền vững.

Giá trị tài sản ròng của quỹ tính đến ngày 8/12 là hơn 9,000 VND, tăng 12.05% so với đầu năm.

Quỹ VFMVN30

Là quỹ hoán đổi danh mục ETF, đây cũng là quỹ ETF đầu tiên trên thị trường Việt Nam với số vốn huy động lần đầu tiên là 202 tỷ đồng. Từ năm 2014, quỹ ETF VFMVN30 đã chính thức được niêm yết trên HOSE với mã giao dịch là E1VFVN30.

Mục tiêu của quỹ VFMVN30 là mô phỏng gần nhất về biến động của chỉ số tham chiếu VN30 sau khi trừ đi chi phí quỹ. Danh mục đầu tư của quỹ chủ yếu phân bổ vào cổ phiếu, chiếm 98.7% vốn và 1.3% còn lại là tiền mặt và tài sản khác. Trong đó, VNM, HPG và VIC là 3 cổ phiếu chiếm tỷ trọng cao nhất.

Giá trị NAV/CCQ của quỹ vào ngày 12/12/2020 là gần 17,000 VND, tăng 15.5% so với đầu năm, tốc độ tăng trưởng trung bình của quỹ là 9.7%.

Ngoài ra còn có 3 quỹ đầu tư khác như VFMVFC (quỹ cân bằng, quỹ mở), quỹ ETF VFMVN DIAMOND và quỹ định lượng VFMVFA.

Các bạn có thể theo dõi chi tiết các quỹ đầu tư của VFM tại website chính thức của công ty.

Công Ty Quản Lý Quỹ Eastspring Investments

Là một công ty TNHH thuộc sở hữu của tập đoàn bảo hiểm Prudential. Eastspring Việt Nam được thành lập vào tháng 5/2005, là công ty quản lý quỹ lớn nhất tại thị trường Việt Nam, tính theo giá trị tài sản đang quản lý. Eastspring Việt Nam đang quản lý tổng tài sản lên đến 116.1 nghìn tỷ đồng, tương đương 5 tỷ USD, tính đến tháng 6/2020.

Eastspring Việt Nam có một đội ngũ chuyên viên đầu tư chuyên nghiệp trong các lĩnh vực đầu tư trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản. Eastspring Việt Nam đã vinh dự nhận được giải thưởng “Công ty quản lý quỹ tốt nhất tại Việt Nam 2020” do Tạp chí Asia Investor trao tặng.

Đối với nhà đầu tư Việt Nam thì đây là một công ty quản lý quỹ đáng để chúng ta quan tâm.

Hiện tại, Eastspring Việt Nam chỉ có một quỹ đầu tư duy nhất, đó là quỹ ENF.

Quỹ đầu tư năng động ENF

Là quỹ đầu tư đại chúng dạng mở, chính thức huy động vốn lần đầu vào ngày 23/7/2014. Mục tiêu của quỹ là hướng đến gia tăng lợi nhuận một cách ổn định và bền vững thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền gửi ngân hàng.

NAV/CCQ vào ngày 3/12 là khoảng 22,000 VND, tăng 12% so với đầu năm.

Công Ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VBCF)

Là công ty liên doanh giữa ngân hàng Vietcombank và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments, chính thức hoạt động vào năm 2005. Tính đến ngày 30/09/2020, VCBF đã quản lý tổng tài sản đến 128.7 triệu USD. VCBF có đội ngũ các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm làm việc tại các tổ chức tài chính lớn trong và ngoài nước. Gần đây nhất, VCBF đã vinh dự được bình chọn là “Công ty quản lý tài sản xuất sắc nhất thập kỷ tại Việt Nam 2020” bởi tạp chí Global Banking and Finance Review, “Công ty quản lý quỹ đầu tư tốt nhất tại Việt Nam 2020” từ Tạp chí International Finance và Tạp chí Finance Derivative.

Hiện tại, VCBF đang quản lý 3 quỹ đầu tư dạng mở, bao gồm:

Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF-TBF

Chính thức huy động vốn lần đầu tiên vào ngày 24/12/2013, mục tiêu của quỹ là mang lại lợi nhuận dài hạn thông qua tăng trưởng vốn gốc và thu nhập. Quỹ VCBF-TBF đầu tư 50% vốn vào cổ phiếu blue chip, 50% vào các tài sản có thu nhập cố định và chất lượng tín dụng tốt như trái phiếu chính phủ, trái phiếu có bảo lãnh của chính phủ, trái phiếu địa phương và cả trái phiếu doanh nghiệp.

Số liệu công bố vào ngày 30/09/2020, NAV/CCQ của quỹ là gần 21,000 VND, tỷ suất lợi nhuận tính từ đầu năm là 4.81%. Tổng số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành là xấp xỉ 9,2 triệu, trong đó các nhà đầu tư nước ngoài sở hữu tỷ lệ 27.62%.

Đối với hình thức đầu tư linh hoạt, nhà đầu tư cần số vốn ban đầu tối thiểu là 5 triệu VND, các lần đầu tư kế tiếp tối thiểu 1 triệu VND. Đối với đầu tư theo định kỳ hàng tháng thì tối thiểu cho mỗi kỳ là 1 triệu VND.

Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF-BCF

Chính thức huy động vốn lần đầu vào ngày 22/08/2014 với mục tiêu gia tăng phần vốn gốc trong trung hạn và dài hạn. Đúng với cái tên của nó, quỹ VCBF-BCF đầu tư 100% vốn vào cổ phiếu niêm yết, chủ yếu là các blue chip, có vốn hóa lớn và thanh khoản tốt.

Giá trị NAV/CCQ tính đến ngày 30/09 của quỹ là khoảng 20,200 VND, tỷ suất lợi nhuận tính từ đầu năm đạt 10.39%. Tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài là 16.34%.

Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF-FIF

Thành lập vào ngày 09/08/2019, với mục tiêu bảo toàn vốn ban đầu và mang lại thu nhập thường xuyên bằng cách đầu tư vào các loại tài sản có thu nhập cố định. Và một điều hiển nhiên là 100% vốn của quỹ sẽ được đầu tư vào trái phiếu với lợi nhuận kỳ vọng là trên 8%/năm.

Theo số liệu báo cáo đến ngày 31/10/2020 thì giá trị NAV/CCQ của quỹ là xấp xỉ 10,800 VND, tỷ suất sinh lợi so với đầu năm là 6.16%.

Công Ty Quản Lý Quỹ SSIAM

Là công ty TNHH MTV thuộc sở hữu 100% của Công ty cổ phần chứng khoán SSI, thành lập vào tháng 08/2007 và hiện đang quản lý tổng tài sản lên đến 5,645 tỷ đồng (tháng 10/2020). SSIAM cũng là một trong những công ty đang quản lý nhiều quỹ đầu tư nhất hiện nay, 9 quỹ.

Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI-SCA

Đây là quỹ cổ phiếu dạng mở, bắt đầu hoạt động vào 26/09/2014, với mục tiêu tăng trưởng giá trị tài sản ròng trong dài hạn và tạo thu nhập ổn định cho nhà đầu tư. Quỹ SSI-SCA sẽ linh hoạt trong việc phân bổ vốn đầu tư vào các danh mục khác nhau tùy thuộc vào tình hình nền kinh tế. Khi thị trường được đánh giá là thuận lợi, quỹ sẽ đầu tư đến hơn 90% vốn vào cổ phiếu, số còn lại là trái phiếu.

Theo dữ liệu công bố vào ngày 11/12/2020, giá trị NAV/CCQ của quỹ là xấp xỉ 19,800 VND, tăng 8.08% so với đầu năm.

Quỹ đầu tư trái phiếu SSI-BF

Thành lập vào 30/08/2017, cũng là một quỹ mở, mục đích của quỹ là tận dụng lợi thế của các khoản thu nhập cố định từ trái phiếu, tiền gửi và các chứng chỉ tiền gửi. 100% vốn của quỹ đều phân bổ vào các công cụ tài chính này.

Giá trị NAV/CCQ là hơn 12,000 VND, tăng 17% so với thời điểm bắt đầu thành lập quỹ và lãi suất trung bình hằng năm của quỹ là 6.7%

3 quỹ hoán đổi danh mục ETF

SSIAM đang quản lý 3 quỹ hoán đổi danh mục ETF, bao gồm SSI VNX50, SSI VNFIN LEAD và SSI VN30.

Ngoài ra, SSIAM cũng đang quản lý 4 quỹ thành viên, bao gồm SSI-IMF, DAIWA-SSIAM II, DAIWA-SSIAM III và VGIF, trong đó, SSI-IMF là quỹ đầu tư bất động sản, 3 quỹ còn lại là các quỹ cổ phiếu.

Công Ty TNHH Quản Lý Quỹ Bảo Việt – Baoviet Fund

Là công ty quản lý quỹ thuộc sở hữu 100% bởi tập đoàn bảo hiểm Bảo Việt. Một tập đoàn mà hầu như ai cũng biết đến trên thị trường bảo hiểm Việt Nam.

Được thành lập vào ngày 7/11/2005, BVF đã trở thành một trong số những công ty quản lý quỹ đầu tư tốt và uy tín nhất hiện nay trên thị trường Việt Nam. Tổng tài sản mà BVF quản lý tăng trưởng ổn định qua các năm và đến nay đã đạt được hơn 67.6 nghìn tỷ đồng.

Hiện tại BaoViet Fund đang quản lý 2 dạng quỹ đầu tư, quỹ mở (3 quỹ) và một quỹ thành viên.

Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt – BVFED

BVFED được thành lập vào ngày 20/05/2016 với mục đích tăng trưởng vốn nhờ lợi nhuận hấp dẫn từ cổ phiếu. 100% vốn của quỹ được đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu là thành phần của chỉ số VN30.

NAV/CCQ của quỹ vào ngày 10/12 là 15,682 VND, tăng 9.24% so với đầu năm. Tốc độ tăng trưởng trung bình mỗi năm là 7.7%.

Để đầu tư vào quỹ này, các bạn cần số tiền tối thiểu là 1 triệu VND và có quyền rút vốn hàng tuần.

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt – BVBF

Chính thức huy động vốn lần đầu tiên vào ngày 20/05/2016 với mục đích gia tăng lợi nhuận trong ngắn hạn thông qua việc mua, bán lại trái phiếu. Quỹ BVBF sẽ đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách kết hợp các loại tài sản có rủi ro từ thấp đến cao theo tỷ lệ phù hợp để lợi nhuận có được là cao nhất, trong đó, tiền gửi ngân hàng và trái phiếu chính phủ là 2 công cụ chiếm tỷ trọng đầu tư cao nhất.

NAV/CCQ vào ngày 9/12 là 16,336 VND, tăng 4.08% so với đầu năm, tốc độ tăng trưởng trung bình mỗi năm là 4.7%.

Số tiền tối thiểu để đầu tư vào quỹ vẫn là 1 triệu VND và có quyền rút vốn hằng tuần.

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt – BVPF

Thành lập vào 29/12/2016, quỹ BVPF với mục tiêu tạo ra lợi nhuận bền vững dài hạn cho nhà đầu tư thông qua việc khai thác cơ hội đầu tư vào các công ty có nền tảng tốt và có triển vọng cao tại Việt Nam. Danh mục cổ phiếu của quỹ được phân bổ vào đa dạng các nhóm ngành khác nhau, lựa chọn theo phương pháp sàng lọc từ trên xuống, bao gồm các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, không giới hạn quy mô về vốn hóa thị trường.

Theo báo cáo mới nhất vào ngày 8/12, giá trị NAV/CCQ của quỹ là 12,834 VND, tăng 11.62% so với đầu năm và đạt tốc độ tăng trưởng trung bình mỗi năm là 11.11%.

Chỉ với 1 triệu VND, các bạn đã có thể đầu tư vào quỹ và có quyền mua thêm hoặc bán ra chứng chỉ quỹ với tần suất 2 lần/tuần.

Tổng kết

Trên đây là danh sách một số quỹ đầu tư uy tín và có tốc độ tăng trưởng tốt nhất hiện nay trên thị trường. Tuy nhiên, tại Việt Nam có đến hàng trăm quỹ đầu tư khác nhau, được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ nổi tiếng và uy tín, để lựa chọn được các quỹ tốt trong số những quỹ đó, các bạn cần xác định được nguồn vốn, nhu cầu, sở thích và mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Mặc dù lựa chọn các quỹ đầu tư thay vì tự mình phải đầu tư trực tiếp trên thị trường nhưng các bạn cũng cần phải nghiên cứu về thị trường, về tài chính, có kiến thức và kinh nghiệm sẽ chủ động hơn trong mọi trường hợp, đặc biệt là nghiên cứu và so sánh hiệu quả của các quỹ đầu tư để lựa chọn được cho mình một quỹ tốt và phù hợp nhất.

CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.

Bạn vừa đọc bài viết: Quỹ đầu tư là gì? Danh sách các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam

Đừng quên ThíchChia sẻ bài viết này bạn nhé!

Các bài viết liên quan

Bình luận
Subscribe
Notify of
guest
0 Góp ý
Inline Feedbacks
View all comments